Cinkciarz.pl: banki celowo przetrzymały ponad 1,4 mld zł – zawiadomienia do UOKiK, KNF, prokuratury i organów UE

Od początku działalności Cinkciarz.pl (2010 r.) niektóre banki systematycznie i celowo blokowały środki finansowe naszej spółki, przetrzymując ponad 1,4 miliarda złotych w różnych walutach, takich jak euro, dolary i funty brytyjskie. Tego typu działania miały bezpośredni, negatywny wpływ na funkcjonowanie naszej firmy, zakłócając świadczenie usług i godząc w jakość obsługi klienta. Odmowy i opóźnienia banków w realizacji transakcji uderzały w płynność finansową Cinkciarz.pl i podważały zasady uczciwej konkurencji na polskim rynku finansowym.

Przez wiele lat, blokowanie przez banki naszych środków i opóźnianie prawie 3000 przelewów między kontami Cinkciarz.pl w różnych bankach na terytorium Polski – średnio 2-3 transakcje tygodniowo – poważnie zakłócało działalność kantorową i realizację transakcji. W jednym z ostatnich przypadków przelew walutowy pomiędzy kontami Cinkciarz.pl, zainicjowany 10.10.2024 r., został zakończony dopiero po 5 dniach, tj. 15.10.2024 r. Co więcej, banki pobierały opłaty za przelewy „same day", które nie zostały zrealizowane w terminie, tym samym celowo utrudniając płynność finansową spółki i generując dodatkowe koszty. Odmowa finansowania kapitału obrotowego i inwestycyjnego, jaką otrzymywaliśmy ze strony banków, tylko potwierdza, że ich działania były wymierzone w stabilność naszej firmy i miały na celu zniszczenie konkurencji.

Opóźnienia transakcji zaobserwowaliśmy w 24 bankach. Spośród wszystkich banków, największy udział w opóźnionych transakcjach miał mBank, odpowiadając za ponad 37 proc. liczby transakcji oraz ponad 25 proc. wolumenu opóźnionych transakcji (ponad 1100 transakcji na kwotę ponad 389 mln PLN).

W odpowiedzi na te bezprawne działania, Cinkciarz.pl składa zawiadomienia do Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów (UOKiK) oraz Komisji Nadzoru Finansowego (KNF), domagając się wszczęcia pilnych postępowań administracyjnych i odebrania licencji bankom zaangażowanym w proceder. Te celowe, długotrwałe działania wykraczają poza zwykłe kwestie operacyjne – to bezpośredni atak na konkurencyjny rynek wymiany walut, mający na celu ograniczenie działalności Cinkciarz.pl oraz powodujący szkody dla klientów, których środki były blokowane bez uzasadnienia.

Sprawa zostanie również zgłoszona do prokuratury, wraz z wnioskiem o powołanie specjalnego zespołu prokuratorów, który zbada podejrzenie popełnienia przestępstwa przez obecnych i byłych członków zarządów banków. Wnioskujemy o ściganie tych osób za stosowanie nieuczciwych praktyk konkurencyjnych, celowe utrudnianie prowadzenia działalności oraz działania na szkodę spółki, jej marki, klientów oraz właścicieli. Wnosimy o pełne postępowanie obejmujące cały okres przedstawionych praktyk oraz pociągnięcie odpowiedzialnych do konsekwencji prawnych.

Z uwagi na skalę problemu i powagę zarzutów, Cinkciarz.pl zamierza również poinformować odpowiednie organy Unii Europejskiej, aby monitorowały przebieg postępowań i rozważyły włączenie się do działań nadzorczych oraz prokuratorskich. Pełna dokumentacja wraz ze szczegółową analizą big data przestępczych działań banków zostanie przekazana właściwym instytucjom jeszcze dziś.

Szczegółowe dane:

Zestawienie liczby transakcji, wolumenu oraz średniego opóźnienia z podziałem na rok

Zestawienie liczby transakcji, wolumenu oraz średniego opóźnienia z podziałem na banki

Zestawienie liczby transakcji, wolumenu oraz średniego opóźnienia z podziałem na waluty

Wolumen wszystkich transakcji został sprowadzony do PLN. Do oszacowania zastosowano:

a) kursy z NBP z 30.10.2024 r.,

b) dla rubla rosyjskiego: kurs NBP z 23.02.2022 r.,

c) dla kuny chorwackiej: kurs NBP z 30.12.2022 r.